Esquema de troca de divisas ilegal O regime de troca de divisas ilegal refere-se à compra ou venda de moeda estrangeira por um indivíduo ou empresa na Malásia com qualquer pessoa que não seja um banco onshore licenciado ou qualquer pessoa que não tenha obtido a aprovação do Bank Negara Malaysia ao abrigo Lei de Serviços Financeiros de 2013 ou Lei de Serviços Financeiros Islâmicos de 2013. Quais são as características. Este esquema envolve o ato de comprar ou tomar empréstimos de moedas estrangeiras ou vender ou emprestar moedas estrangeiras para um banco onshore não licenciado. Também pode ser na situação em que o banco onshore não licenciado faz um ato que envolve, está em associação com, ou está preparatório, comprando ou emprestando moedas estrangeiras, ou vendendo ou emprestando moedas estrangeiras para qualquer pessoa fora da Malásia. Os operadores ilegais geralmente operam em pequena escala e afirmam que podem prestar serviços de remessa de forma eficiente, sem necessidade de documentos ou identificação. Eles raramente usam documentos para validar e verificar as transações. Ao se envolver nessas transações, os clientes correm o risco de ser enganados e seus fundos talvez nunca atinjam seu destino pretendido. Os operadores ilegais geralmente se dirigem aos candidatos a emprego, colocando propagandas atraentes para atrair futuros funcionários para se juntarem à empresa, após o que os utilizam para solicitar novos investimentos. Na maioria das vezes, os funcionários serão encorajados a se aproximar de sua família, parentes e amigos diretos antes de visarem os membros do público. Os operadores ilegais geralmente retratam uma imagem profissional e respeitável. Um layout de escritório de alta tecnologia e instalações de TI avançadas, como telas de LCD exibindo movimentos em taxas de câmbio para dar a impressão de que um negócio legítimo e real está sendo conduzido. Essas instalações são apenas uma falsa frente. Os investidores podem negociar usando suas contas de negociação com a empresa ou através de negociantes nomeados pela empresa. Em alguns casos, os investidores podem operar suas contas pela Internet. Os investidores também são obrigados a assinar um contrato comercial que normalmente é inserido entre os investidores e uma empresa principal no exterior. Na maioria dos casos, as operadoras informarão os investidores de que terão que enviar esses contratos para sua principal empresa no exterior para assinatura. Contudo, esses contratos geralmente não são assinados. Como tal, no caso de os investidores não estarem satisfeitos com as futuras transações e transações, nenhuma ação pode ser tomada contra a empresa, pois não há contrato vinculativo entre eles. Os investidores geralmente obterão altos retornos em seus investimentos iniciais. Isso irá convencê-los a aumentar seus investimentos na esperança de maiores retornos. Eventualmente, eles acabarão perdendo tudo quando as operadoras ilegais de repente desapareçam. Os investidores que perdem o dinheiro com a suposta volatilidade dos movimentos da taxa de câmbio são informados pelos operadores ilegais de que eles precisam pagar call-call para recuperar seu papel. Os operadores ilegais também podem incentivar os investidores a aumentar seu investimento para tentar recuperar suas perdas. Como se proteger Apenas com os bancos onshore licenciados Verifique com as autoridades relevantes antes de enviar o depósito de investimentos Seja extremamente cuidadoso com os investimentos através da internet Seja cético em relação a qualquer oportunidade de investimento que não seja por escrito e Caso um investimento tenha sido feito, mantenha cópias de Todos os investimentos e comunicações Os bancos onshore licenciados para realizar negociações em moeda estrangeira na Malásia são os seguintes: Você pode se reportar diretamente ao Banco Negara Malásia através dos seguintes canais de comunicação: Ligue: 1-300-88-5465 (1-300-88-LINK ) Fax: 03-2174 1515 SMS para 15888: BNM TANYA sua consulta de relatório Email: bnmtelelinkbnm. gov. myChina vem intensificando esforços para combater o comércio ilegal de divisas e banir mercados de tais negociações ilegais, em uma tentativa de corrigir a ordem de Comércio cambial no país. Uma circular emitida conjuntamente na terça-feira pela Administração Estatal de Câmbio (SAFE) e pelo Ministério da Segurança Pública instou os departamentos administrativos de divisas e as forças de segurança pública em todos os níveis a cooperarem estreitamente na repressão à negociação ilegal de divisas, retificação e padronização A ordem econômica do mercado. A ênfase no curto prazo será colocada no fechamento de mercados negros de câmbio e na destruição de um grupo de lojas ilegais e casas bancárias subterrâneas. Em particular, os bancos designados para trocas de câmbio são obrigados a verificar seus pontos de venda e centros de câmbio e os esforços dos bancos serão submetidos a uma supervisão rigorosa. Os bancos e seus funcionários que se encontrem envolvidos na negociação ilegal de divisas serão punidos severamente. O comércio ilegal de divisas foi reduzido nos últimos anos, uma vez que a China intensificou os esforços para combater o contrabando e a fraude em descontos fiscais de exportação, enquanto o controle relaxante sobre as pessoas estrangeiras precisa para fins pessoais. Mas as casas negras e subterrâneas bancárias envolvidas em comércio ilegal de divisas ainda existem e fornecem pessoas com capital estrangeiro para atividades criminosas como o tráfico de drogas, fraude em descontos de exportação e lavagem de dinheiro. A circular reiterou que as penas criminais serão dadas às pessoas que negociam em divisas fora dos bancos de câmbio designados ou do centro de câmbio chinês e suas agências, com o volume de conversão superior a US $ 200.000 ou os ganhos ilegais superiores a 50.000 yuan ( US6,024.1). Também serão concedidas penalidades administrativas aos que se envolvam em negociações ilegais de divisas com menores volumes de conversão ou menores ganhos de fazê-lo. Aqueles que rejeitam ou impedem as inspeções dos funcionários estaduais e as investigações sobre atividades relacionadas à negociação ilegal de divisas serão tratados por organizações de segurança pública, disse a circular.
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